半岛全媒体记者 耿方辉 实习生 牟腊梅
近年来，华夏银行青岛分行打造财富管理品牌，从“华夏理财”到“龙盈理财”，紧紧围绕财富管理品牌推广，以“龙腾华夏网点竞争力提升”、“菜单式”组合营销、理财师专业提升、高端客户专享增值服务等为重点，为客户提供了一系列特色服务，提升了华夏银行龙盈理财品牌形象。作为华夏银行的代表，华夏银行龙盈理财团队获得了优秀理财师团队二等奖。
“青岛大姨”是华夏银行铁杆粉丝
华夏银行选手一上场就引起现场阵阵笑声——爱跳广场舞的青岛大姨一句“安阳来”让人觉得亲切。“青岛大姨”无疑也是华夏银行的铁杆粉丝，手里拿着理财产品的折页，兴奋地告诉子女，“都是你们的。”现场的表现将华夏银行的日常服务方式融入其中，“您好，今天是您的生日。”除了祝福，银行赠送一份理财规划，拉近了理财师与客户的距离。
据了解，华夏银行理财团队“立足周边”以社区支行、小微支行、转型支行、综合支行为网点触角延伸，打造社区金融生态圈、出国金融生态圈；通过增值服务、贴心服务，增强了客户粘度。
理财服务个性化
在服务的过程中，理财师们会依据客户提出的理财要求，结合个人实际情况，为客户介绍各类金融知识、研究投资策略、量身定制个性化理财方案，在实现客户财富增长的基础上，让客户切身感受到更多个性化、专业化的理财顾问服务。
在模拟服务的过程中，理财团队依然遵循着这样的原则，根据“孙先生”的情况将家庭理财目标按照优先级进行排序：子女教育、财富传承、企业发展、退休规划。
其中，家庭方面提出孙太太的重疾病险不足以抵御风险予以补充。通过家族信托完成财富传承以及对企业继承人的监督考察培养，以实现公司顺利过渡。企业规划涉及到企业未上市与企业继承部分，建议，利用新三板的机会快速上市，通过股份转让实现儿子对企业的继承。
编辑:耿方辉