文/图 半岛全媒体记者 耿方辉 张欣健 实习生 牟腊梅
据了解，目前兴业银行青岛分行的理财师队伍已有38人，并在不断发展壮大，由于整体专业素质良好、服务意识较高，在岛城受到市民广泛的好评。黄雪琳、于雯雯、李丹、吴娟也在本次大赛中取得了不错的成绩。该团队获得理财师大赛二等奖。

保险+信托，各取所需
孙先生戴着墨镜出场，“如今自己的身价也就是五个王健林小目标吧。”面对庞大的资产如何进行配置，孙先生依然有着不少困惑。
根据分析，兴业理财师认为案例中孙总家庭的保险配置是不足的，其中重疾各50万元，需要增加商业保险的配置，建议保险体系为寿险+意外险+大病险。首先，补充大额寿险。孙先生有生之年享有整个保单的控制权，可随时提取现金价值盘活企业、提取红利补贴家用、更改受益人等权益。其次，补充高端医疗及高额意外险，优享全球医疗资源，转嫁重疾及意外带来的风险。
针对一个“小目标”的理财，理财师们为其按比例配置偏股类的混合型基金、偏债类理财及基金、货币基金、保险类等产品。

对其财富传承方面建议孙先生将大额保单和家族信托结合起来配置，各取所长。通俗的讲，就是一份保险金信托。被保险人去世后将他的理赔金放到信托里面，然后再进行管理和分配。首先签订两份年交200万元5年期寿险大额保单合同，首年各追加200万，投保人为孙先生，被保险人为孙先生，受益人为女儿以及儿子。然后，与信托公司签订保险金信托，将投保人和受益人转为信托公司，被保险人不变。
丰富产品助力“百富人生”
选手们的参赛表现，背后是兴业银行青岛分行的实力支持。据了解，兴业银行打造了“百富人生”财富管理，专业助力财富增值，提供涵盖品类丰富的本外币理财、基金、券商理财、信托、保险、贵金属、外汇等各类型理财产品，逐步形成“产品专、平台精、渠道畅、服务细”的特色财富管理体系。充分发挥金融集团优势，以更专业的平台团队，更远见的财富智慧，助力客户的家庭财富健康增长。
兴业银行在全国性商业银行理财能力综合排名连续三年蝉联第一，在发行能力、收益能力以及风险控制能力3个单项指标的排名均位居前五强。
编辑:耿方辉